В 2026 году финансовые реалии настойчиво продолжают перерастать в сложные правила взаимодействия с банками. Совсем недавно один из клиентов «Сбербанка» столкнулся с неожиданной преградой при попытке снять денежные средства со своего депозита, сообщает канал "SM Юрист".
Что произошло?
Мужчина пришёл в отделение банка с намерением закрыть депозит и получить свои деньги. Однако вместо согласно ожидания, он столкнулся с отказом. Банк потребовал предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Не меньшим шоком оказалось то, что закон был на стороне финансовой организации.
Согласно решению Верховного Суда РФ, принятоому ещё в 2018 году, если клиент не способен подтвердить источник своих средств, банк имеет полное право отказать в выдаче наличных. В данном случае мужчина решил вернуть деньги, но столкнулся с нежеланием банка предоставлять его активы.
Аргументы банка
- Клиент запросил снятие более 50 миллионов рублей, недавно переведённых с другого банка.
- Банк потребовал документы о происхождении средств и цели их снятия.
- Предоставленный клиентом договор с неизвестной компанией не содержал достаточной документации.
Неудивительно, что подобные факторы вызвали у банка подозрения, и он отказал в выдаче наличных, предложив вернуть деньги обратно. Однако клиент решил «перехитрить» систему, открыв несколько краткосрочных вкладов, но всё равно получил отказ на снятие средств.
Судебное разбирательство
Судебные инстанции единогласно поддержали позицию банка, основываясь на нескольких ключевых моментах:
- Банковская организация вправе требовать документы о происхождении средств.
- Предоставленные бумаги не доказывают законность поступлений.
- Временное хранение сомнительных средств на счёте не меняет их статус.
- Действия клиента признаны попыткой обойти законные рамки.
Клиент не получил штрафа за блокировку и получил только проценты по вкладу, средства так и остались на депозите.
