В Госдуме одобрены значительные изменения в закон 115-ФЗ, которые вступят в силу с сентября 2026 года. Изменения позволят Росфинмониторингу напрямую получать информацию о финансовых транзакциях от Национальной системы платежных карт (НСПК). Данные будут передаваться безвозмездно и в соответствии с регламентом, установленным Банком России, сообщает канал "Хайтек".
Новые полномочия для Росфинмониторинга
Принятые поправки предоставляют Росфинмониторингу право получать сведения о переводах по картам «Мир», операций через Систему быстрых платежей (СБП) и платежах по единым QR-кодам. Добавление новых методов передачи данных позволит улучшить мониторинг и анализ финансовых потоков.
Передача данных будет осуществляться Национальной системой платежных карт, которая также является оператором карт «Мир». Параметры передачи — такие как сроки, объем и формат данных — будут определяться отдельным соглашением между НСПК и Росфинмониторингом, которое должно пройти утверждение у центрального банка.
Упрощение процесса проверки переводов
Инициативу о внесении поправок в закон предложило правительство весной 2025 года. В описании проекта подчеркивается, что финразведка сталкивается с нехваткой данных о транзакциях, проходящих через российскую платежную инфраструктуру. Новый порядок должен ускорить и облегчить процесс проверки подозрительных переводов, сокращая количество запросов к банкам.
По словам экспертов, текущая практика получения информации Росфинмониторингом напрямую от кредитных организаций требует времени. Передача данных через НСПК сделает обработку информации значительно более быстрой, особенно в случае мгновенных переводов через СБП.
Международные стандарты и риски
Несмотря на приостановленное членство России в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств (FATF), Росфинмониторинг продолжает адаптировать свою работу к международным стандартам. В недавних новостях сообщается, что Еврокомиссия внесла Россию в список юрисдикций с высоким уровнем риска, но ведомство считает это политизированным решением, касающимся только организаций, подчиняющихся юрисдикции ЕС.
Национальная система платежных карт, действующая с 2014 года и полностью принадлежащая Банку России, вскоре может столкнуться с частичной приватизацией. Обсуждаются возможности продажи миноритарного пакета участникам рынка или выделения ряда сервисов в отдельную компанию.
