За такие переводы в 2026 году любой банк заблокирует ваши деньги и счет

2026 год отметил важные изменения для клиентов российских банков: многие операции с безналичными средствами больше не остаются без внимания. Попробовав провести несанкционированную транзакцию, можно столкнуться с прерыванием перевода, блокировкой счета и даже закрытием банковского обслуживания. Основные раздражители для банков законы 115-ФЗ и 161-ФЗ, которые детально регламентируют их действия в таких ситуациях.

Закон 115-ФЗ: защита от отмывания денег

Закон, известный как антиотмывочный, был принят для выявления и предотвращения незаконных денежных потоков, связанных с преступными действиями. Он обязывает банки контролировать операции, которые могут использоваться для отмывания денег или финансирования терроризма.

Как данный закон может коснуться обычного гражданина? Например, если вы решите купить криптовалюту через посредника или перевести деньги в подпольное казино. Банк может заподозрить вас в странных действиях, если на ваш счет внезапно поступает крупная сумма, несовместимая с вашим доходом.

Последствия для счета

• Если перевод оказался адресован подозрительному лицу, он будет отклонен, а вы сможете совершать транзакции только в офисе банка.
• Если банк запрашивает объяснения относительно ваших действий, следует предоставить честные и полные ответы, включая документы, подтверждающие легальность ваших поступлений.

Закон 161-ФЗ: обращение к безопасности клиентов

Принятый для защиты клиентов от мошенники, этот закон обеспечивает банкам право блокировать операции, если они считают, что переводит не сам клиент, а мошенник.

Банки следят за поведением клиентов и могут заблокировать перевод, если заметят резкие изменения в вашей финансовой активности.

Что делать в случае блокировки?

• Если перевод происходит под подозрением, контактируйте с банком и подтвердите, что именно вы совершаете платеж.
• Если перевод связан с дропперской схемой и получатель вам незнаком, лучше отказаться от транзакции, чтобы избежать потерь.

Рекомендации и советы по избежанию блокировок

• Предупреждайте банк перед проведением крупных или нестандартных операций.
• Избегайте переводов незнакомцам и старайтесь предоставлять документы, подтверждающие легальность ваших транзакций.
• Храните все важные документы и будьте внимательны к финансовым изменениям.

Следуя этим рекомендациям, можно значительно снизить риски блокировки счетов и безболезненно обращаться со своими финансами в современных реалиях, пишет источник.